בית > איסור הלבנת הון ומימון טרור > הכר את הלקוח > תהליך פתיחת חשבון ללקוח פרטי

תהליך פתיחת חשבון ללקוח פרטי

תהליך פתיחת חשבון ללקוח פרטיתהליך הכר את הלקוח כולל בתוכו מספר חובות אשר על מוסד פיננסי לבצע במסגרת ההתקשרות עם הלקוח (פתיחת חשבון). במסגרת התהליך חובה לבצע לכל הפחות את הפעולות הבאות:

זיהוי הלקוח – מטרת הזיהוי הינה לאמת, כי פרטי הזהות אשר מסר הלקוח נכונים ועדכניים על מנת לוודא, כי לא נעשה שימוש אסור בזהות הלקוח על ידי גורם אחר.  לצורך כך הזיהוי יתבצע “פנים אל פנים” על ידי השוואה בין תמונת הלקוח בתעודה הזיהוי לפניו.

רישום פרטים – פרטי הזיהוי של הלקוח ושל נהנים בחשבון יוקלדו למערכת ממוכנת לצורך תיעודם ושמירתם.

קבלת ושמירת מסמכים – העתקי מסמכי זיהוי ישמרו במוסד הפיננסי לתקופה של 7 שנים מיום סגירת החשבון.

אימות מסמכים – אימות תעודות זיהוי כנגד מרשם אוכלוסין או תעודה נוספת.

הצהרת נהנה ובעל שליטה – מסמך בו הלקוח מצהיר לטובת מי מנוהלים הכספים בחשבון.

בדיקות נאותות  – שאלון הכר את הלקוח, סריקת שם הלקוח כנגד רשימות מוכרזי טרור ו – PEP.

סוגי לקוחות פרטיים:

יחיד ישראלי – אדם הנמצא בישראל כאזרח ישראלי או על פי אשרת-עולה או תעודת-עולה, או על פי רישיון לישיבת-קבע.

יחיד חוץ - יחיד שאינו תושב ישראל.

יחיד ישראלי מתחת לגיל 16 – אדם הנמצא בישראל כאזרח ישראלי או על פי אשרת-עולה או תעודת-עולה, או על פי רישיון לישיבת-קבע. הוא מתחת לגיל 16 ולכן אין ברשותו תעודת זהות לכן בעת פתיחת חשבון יש לזהותו באמצעות הספח בתעודת הזהות של אחד מהוריו.

יחיד עוסק מורשה ישראלי – יחיד ישראלי שהנו עוסק מורשה.

יחיד תושב אזור – יחיד תושב יהודה ושומרון וחבל עזה.

על המחבר

רועי קירשנר, עו"ד - יועץ בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, בעל ניסיון רב בבניה והקמה של תהליכי איסור הלבנת הון, מימון טרור וציות צרכני במוסדות פיננסיים מובילים. ליצירת קשר - Roy@regulazia.co.il

דיון

כותרת
מחבר
תאריך ושעה

השאר תגובה