עובר אורח

עובר אורח – אדם המבצע פעולה במוסד פיננסי :

שאינה נרשמת בחשבון,

 שאינה נרשמת בחשבון שאותו אדם רשום בו כבעלים או כמורשה חתימה.

לאור העובדה, כי  עובר אורח אינו לקוח של המוסד הפיננסי ובשל כך לא מתקיים הליך של הכרת הלקוח בהתאם לדרישות בצו, חלות חובות ייעודיות להכרת הלקוח לעניין פעילות של לקוחות מסוג זה ובכלל זה רישום פרטים, זיהוי, אימות פרטים, החתמה על מסמכים וחובות דיווח.

חובות אלה חלות בהתאם לסוג הגוף הפיננסי המבצע את הפעולה, סוג הפעולה המבוצעת וסכומה. סוגי הפעולות מוגדרות בהתאם לספים המחייבים דיווח רגיל ואף מחמירות ומורידות את סכומי הספים במקרים מסוימים.

על המחבר

רועי קירשנר, עו"ד - יועץ בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, בעל ניסיון רב בבניה והקמה של תהליכי איסור הלבנת הון, מימון טרור וציות צרכני במוסדות פיננסיים מובילים. ליצירת קשר - Roy@regulazia.co.il

דיון

כותרת
מחבר
תאריך ושעה

השאר תגובה